Pix Automático

1. 01

   ObrigatórioIgualp. 84

   O ambiente Pix tem um menu "Pix Automático" com leitura de QR Code, autorizações pendentes e ativas, pagamentos agendados, histórico e Saiba mais.

   “No ambiente Pix, deve ser disponibilizado o menu “Pix Automático” com, no mínimo, as seguintes funcionalidades…”

   ObrigatórioItem 01 da 7.3p. 83

   O ambiente Pix tem um menu "Pix Automático" com leitura de QR Code, autorizações pendentes e ativas, pagamentos agendados, histórico e Saiba mais.

   “No ambiente Pix, deve ser disponibilizado o menu “Pix Automático” com, no mínimo, as seguintes funcionalidades…”

   Nas telas: Menu Pix Automático

2. 02

   ObrigatórioIgualp. 84

   Cada item do menu Pix Automático vem com uma explicação do que ele faz.

   “Devem ser disponibilizadas informações para cada item do menu “Pix Automático”, abordando, no mínimo, os seguintes pontos…”

   ObrigatórioItem 02 da 7.3p. 83

   Cada item do menu Pix Automático vem com uma explicação do que ele faz.

   “Devem ser disponibilizadas informações para cada item do menu “Pix Automático”, abordando, no mínimo, os seguintes pontos…”

   Nas telas: Menu Pix Automático

3. 03

   RecomendadoIgualp. 84

   O menu pode trazer também a configuração das autorizações em bloco e o limite do Pix Automático.

   “No menu “Pix Automático”, podem ser disponibilizadas as funcionalidades de consulta e gerenciamento dos parâmetros das autorizações e do limite Pix Automático.…”

   RecomendadoItem 03 da 7.3p. 83

   O menu pode trazer também a configuração das autorizações em bloco e o limite do Pix Automático.

   “No menu “Pix Automático”, podem ser disponibilizadas as funcionalidades de consulta e gerenciamento dos parâmetros das autorizações e do limite Pix Automático…”

   Nas telas: Menu Pix Automático

4. 04

   ObrigatórioIgualp. 85

   No primeiro acesso ao ambiente Pix, o app explica o que é o Pix Automático, vantagens (é gratuito), autorização, agendamento, cancelamento, valor máximo, notificações e novas tentativas.

   “É obrigatório, quando do primeiro acesso ao ambiente Pix, após o início da vigência do Pix Automático, que o usuário seja informado sobre as principais regras do serviço, abordando, no mínimo, o que é o serviço, suas vantagens (inclusive…”

   ObrigatórioItem 04 da 7.3p. 84

   No primeiro acesso ao ambiente Pix, o app explica o que é o Pix Automático, vantagens (é gratuito), autorização, agendamento, cancelamento, valor máximo, notificações e novas tentativas.

   “É obrigatório, quando do primeiro acesso ao ambiente Pix, após o início da vigência do Pix Automático, que o usuário seja informado sobre as principais regras do serviço, abordando, no mínimo, o que é o serviço, suas vantagens (inclusive gratuidade)…”

   Nas telas: Primeiro acesso: o que é o Pix Automático

5. 05

   ObrigatórioMudoup. 86

   Jornada 1 (acordo fora do app): o banco avisa na hora que há uma autorização esperando em "Autorizações pendentes", com recebedor, devedor, objeto do pagamento e data de expiração.

   “Nas situações em que houver interação direta entre o usuário pagador e o usuário recebedor, fora do ecossistema Pix, e for acordado que os pagamentos serão feitos de forma recorrente por meio do Pix Automático (jornada 1 de autorização), o…”

   O objeto do pagamento passa a ser "caso seja informado" e segue o destaque do item 09.

   ObrigatórioItem 05 da 7.3p. 85

   “Nas situações em que houver interação direta entre o usuário pagador e o usuário recebedor, fora do ecossistema Pix, e for acordado que os pagamentos serão feitos de forma recorrente por meio do Pix Automático (jornada 1 de autorização), o PSP pagador deve…”

   Muda na 7.4, a partir de 01/03/2027: O objeto do pagamento passa a ser "caso seja informado" e segue o destaque do item 09.

   Nas telas: Notificação e autorizações pendentes

6. 06

   ObrigatórioMudoup. 86

   Jornada 1: se o usuário não confirmar até o dia da expiração, o banco manda um alerta de vencimento da solicitação.

   “Na jornada 1, caso o usuário não confirme a autorização pendente até o dia de sua expiração, o PSP pagador deve enviar notificação contendo, no mínimo, as seguintes informações…”

   Aviso passa a valer quando não houver confirmação até a expiração; saiu a menção ao link na notificação; objeto do pagamento vira opcional.

   ObrigatórioItem 06 da 7.3p. 85

   “Na jornada 1, caso no dia da expiração da autorização pendente o usuário não tenha efetivado a sua confirmação, o PSP pagador deve enviar notificação com, no mínimo, as seguintes informações…”

   Muda na 7.4, a partir de 01/03/2027: Aviso passa a valer quando não houver confirmação até a expiração; saiu a menção ao link na notificação; objeto do pagamento vira opcional.

   Regra de processo: o manual não desenha este item em nenhuma tela.

7. 07

   ObrigatórioMudoup. 86

   A confirmação da jornada 1 é sempre no ambiente Pix logado, numa lista de pendentes identificadas pelo recebedor (nome fantasia) e pelo objeto do pagamento.

   “A confirmação da autorização de pagamentos recorrentes por meio do Pix Automático na jornada 1 sempre deve ser efetivada no ambiente Pix logado da conta.…”

   A lista passa a mostrar o objeto do pagamento, quando informado.

   ObrigatórioItem 07 da 7.3p. 85

   “A confirmação da autorização de pagamentos recorrentes por meio do Pix Automático na jornada 1 sempre deve ser efetivada no ambiente Pix logado da conta…”

   Muda na 7.4, a partir de 01/03/2027: A lista passa a mostrar o objeto do pagamento, quando informado.

   Nas telas: Notificação e autorizações pendentes

8. 08

   ObrigatórioIgualp. 86

   Ao escolher uma pendente, o usuário vai para a tela com as informações da autorização.

   “Após a seleção do recebedor no menu “Autorizações pendentes” referente à jornada 1, o usuário deve ser direcionado para a tela com as informações da autorização (continuidade da jornada de autorização no item 17).…”

   Só muda a referência (item 17, antes 16).

   ObrigatórioItem 08 da 7.3p. 85

   Ao escolher uma pendente, o usuário vai para a tela com as informações da autorização.

   “Após a seleção do recebedor no menu “Autorizações pendentes” referente à jornada 1, o usuário deve ser direcionado para a tela com as informações da autorização (continuidade da jornada de autorização no item 16)…”

   Regra de processo: o manual não desenha este item em nenhuma tela.

9. 09

   ObrigatórioNovop. 87

   Onde o manual pede o "Objeto do pagamento", ele aparece claro e destacado junto do recebedor, nunca omitido nem escondido.

   “Sempre que este Manual exigir a exibição do campo “Objeto do pagamento”, o PSP do usuário pagador deve apresentá-lo de forma clara e destacada, juntamente com a identificação do recebedor, de modo a permitir a identificação inequívoca da…”

   Regra nova de destaque do objeto do pagamento, citada em vários itens do capítulo.

   Não existe na 7.3. Passa a valer em 01/03/2027 (manual 7.4, p. 87): Onde o manual pede o "Objeto do pagamento", ele aparece claro e destacado junto do recebedor, nunca omitido nem escondido.

   Nas telas: Informações da autorização pendente

10. 10

    ObrigatórioIgualp. 87

    O usuário pode rejeitar uma pendente da jornada 1, dizendo que não reconhece o recebedor ou que não quer o Pix Automático para aquele pagamento.

    “Deve ser disponibilizada ao usuário funcionalidade de rejeição de uma autorização da jornada 1 que esteja pendente de confirmação, devendo ele indicar como motivação que não reconhece o relacionamento com o recebedor ou que não tem…”

    ObrigatórioItem 09 da 7.3p. 86

    O usuário pode rejeitar uma pendente da jornada 1, dizendo que não reconhece o recebedor ou que não quer o Pix Automático para aquele pagamento.

    “Deve ser disponibilizada ao usuário funcionalidade de rejeição de uma autorização da jornada 1 que esteja pendente de confirmação, devendo ele indicar como motivação que não reconhece o relacionamento com o recebedor ou que não tem interesse no Pix Automático…”

    Nas telas: Informações da autorização pendente, Motivo da recusa

11. 11

    RecomendadoIgualp. 87

    A tela da autorização pode ter um botão de ajuda ou Saiba mais que leva às regras do Pix Automático.

    “A tela com as informações da autorização (itens 17 e 20) pode conter botão ajuda ou “Saiba Mais”, direcionando o usuário para o conteúdo referente às principais regras do Pix Automático dispostas no item 04.…”

    Só mudam as referências de itens.

    RecomendadoItem 10 da 7.3p. 86

    A tela da autorização pode ter um botão de ajuda ou Saiba mais que leva às regras do Pix Automático.

    “A tela com as informações da autorização (itens 16 e 19) pode conter botão ajuda ou “Saiba Mais”, direcionando o usuário para o conteúdo referente às principais regras do Pix Automático dispostas no item 4…”

    Nas telas: Informações da autorização pendente

12. 12

    ObrigatórioIgualp. 88

    Jornada 4: ao pagar um QR Code que traz dados de recorrência, o app oferece no fim fazer os próximos pagamentos por Pix Automático.

    “Nas situações em que o usuário estiver efetuando um pagamento por meio de um QR Code, e este contiver informações relativas ao Pix Automático (jornada 4 de autorização), ao final desta jornada deverá ser oferecida a possibilidade de…”

    ObrigatórioItem 11 da 7.3p. 87

    Jornada 4: ao pagar um QR Code que traz dados de recorrência, o app oferece no fim fazer os próximos pagamentos por Pix Automático.

    “Nas situações em que o usuário estiver efetuando um pagamento por meio de um QR Code, e este contiver informações relativas ao Pix Automático (jornada 4 de autorização), ao final desta jornada deverá ser oferecida a possibilidade de efetuar os próximos…”

    Nas telas: Oferta depois de pagar por QR Code

13. 13

    ObrigatórioIgualp. 88

    Jornada 4: quem aceita a oferta vai para a tela com as informações da autorização.

    “Na jornada 4, após a confirmação de que deseja autorizar o Pix Automático para os próximos pagamentos, o usuário deve ser direcionado para a tela com as informações da autorização (continuidade da jornada de autorização no item 17).…”

    Só muda a referência (item 17, antes 16).

    ObrigatórioItem 12 da 7.3p. 87

    Jornada 4: quem aceita a oferta vai para a tela com as informações da autorização.

    “Na jornada 4, após a confirmação de que deseja autorizar o Pix Automático para os próximos pagamentos, o usuário deve ser direcionado para a tela com as informações da autorização (continuidade da jornada de autorização no item 16)…”

    Regra de processo: o manual não desenha este item em nenhuma tela.

14. 14

    ObrigatórioIgualp. 88

    Jornada 4: se só a parte de recorrência do QR Code falhar na leitura, o pagamento ainda pode ser concluído, sem a oferta.

    “Na jornada 4, caso ocorra erro na leitura apenas da parte do QR Code relativa à recorrência, deve ser permitido ao usuário concluir a jornada de pagamento, sem avançar para a etapa da oferta do Pix Automático para os próximos pagamentos.…”

    ObrigatórioItem 13 da 7.3p. 87

    Jornada 4: se só a parte de recorrência do QR Code falhar na leitura, o pagamento ainda pode ser concluído, sem a oferta.

    “Na jornada 4, caso ocorra erro na leitura apenas da parte do QR Code relativa à recorrência, deve ser permitido ao usuário concluir a jornada de pagamento, sem avançar para a etapa da oferta do Pix Automático para os próximos pagamentos…”

    Regra de processo: o manual não desenha este item em nenhuma tela.

15. 15

    ObrigatórioIgualp. 89

    Jornada 2: o QR Code de autorização pode ser lido no menu Pix Automático, no leitor de QR Code comum e colado no Pix Copia e Cola.

    “Nas situações em que o usuário recebedor disponibiliza, por meio de ações de comunicação, canais digitais ou outros meios, um QR Code e/ou o respectivo código, com as informações da recorrência para fins de autorização do Pix Automático…”

    ObrigatórioItem 14 da 7.3p. 88

    Jornada 2: o QR Code de autorização pode ser lido no menu Pix Automático, no leitor de QR Code comum e colado no Pix Copia e Cola.

    “Nas situações em que o usuário recebedor disponibiliza, por meio de ações de comunicação, canais digitais ou outros meios, um QR Code e/ou o respectivo código, com as informações da recorrência para fins de autorização do Pix Automático (jornada 2 de…”

    Nas telas: Ler QR Code no Pix Automático, Ler no leitor de QR Code de pagamento, Colar o código no Pix Copia e Cola

16. 16

    ObrigatórioIgualp. 89

    Jornada 2: depois da leitura ou do Copia e Cola, o usuário vai para a tela com as informações da autorização.

    “Na jornada 2, após a leitura do QR Code disponibilizado pelo recebedor para autorização do Pix Automático ou a inserção do código via Pix Copia e Cola, o usuário deve ser direcionado para a tela com as informações da autorização…”

    Só muda a referência (item 17, antes 16).

    ObrigatórioItem 15 da 7.3p. 88

    Jornada 2: depois da leitura ou do Copia e Cola, o usuário vai para a tela com as informações da autorização.

    “Na jornada 2, após a leitura do QR Code disponibilizado pelo recebedor para autorização do Pix Automático ou a inserção do código via Pix Copia e Cola, o usuário deve ser direcionado para a tela com as informações da autorização (continuidade da jornada de…”

    Regra de processo: o manual não desenha este item em nenhuma tela.

17. 17

    ObrigatórioMudoup. 90

    Antes de confirmar (jornadas 1, 2 e 4), o app mostra recebedor, devedor, objeto, contrato, primeiro pagamento, periodicidade, prazo, valor, retentativas e a opção de valor máximo.

    “Nas jornadas 1, 2 e 4, antes da confirmação da autorização de pagamentos recorrentes por meio do Pix Automático, devem ser exibidas, no mínimo, as seguintes informações…”

    Objeto do pagamento passa a seguir o item 09; o texto troca "participante" por "PSP".

    ObrigatórioItem 16 da 7.3p. 89

    “Nas jornadas 1, 2 e 4, antes da confirmação da autorização de pagamentos recorrentes por meio do Pix Automático, devem ser exibidas, no mínimo, as seguintes informações…”

    Muda na 7.4, a partir de 01/03/2027: Objeto do pagamento passa a seguir o item 09; o texto troca "participante" por "PSP".

    Nas telas: Confirmar a autorização

18. 18

    ObrigatórioIgualp. 90

    Autorização concluída: o app avisa das notificações, do que pode ser desligado, do cancelamento a qualquer momento, do valor máximo e mostra o ID da autorização.

    “Assim que for concluída a autorização do pagamento recorrente por meio do Pix Automático (jornadas 1, 2 e 4), o usuário pagador deve ser imediatamente informado que…”

    ObrigatórioItem 17 da 7.3p. 89

    Autorização concluída: o app avisa das notificações, do que pode ser desligado, do cancelamento a qualquer momento, do valor máximo e mostra o ID da autorização.

    “Assim que for concluída a autorização do pagamento recorrente por meio do Pix Automático (jornadas 1, 2 e 4), o usuário pagador deve ser imediatamente informado que…”

    Nas telas: Autorização confirmada

19. 19

    ObrigatórioIgualp. 91

    Jornada 3 (QR com pagamento imediato + recorrência): o código pode ser lido no Pix Automático, no leitor de QR comum ou colado no Copia e Cola.

    “Nas situações em que o recebedor disponibiliza um QR Code ou um código com as informações da recorrência e do pagamento imediato (jornada 3 de autorização), o PSP pagador deve possibilitar a leitura desse QR Code ou a inserção do código…”

    ObrigatórioItem 18 da 7.3p. 90

    Jornada 3 (QR com pagamento imediato + recorrência): o código pode ser lido no Pix Automático, no leitor de QR comum ou colado no Copia e Cola.

    “Nas situações em que o recebedor disponibiliza um QR Code ou um código com as informações da recorrência e do pagamento imediato (jornada 3 de autorização), o PSP pagador deve possibilitar a leitura desse QR Code ou a inserção do código por meio da opção Pix…”

    Nas telas: Ler QR Code no Pix Automático, Ler no leitor de QR Code de pagamento, Colar o código no Pix Copia e Cola

20. 20

    ObrigatórioMudoup. 92

    Jornada 3: antes de confirmar, o app mostra os dados da autorização e do pagamento imediato, os campos opcionais do recebedor e a opção de valor máximo.

    “Na jornada 3, antes da confirmação do pagamento imediato e da autorização do Pix Automático como forma de pagamento recorrente, devem ser exibidos, no mínimo…”

    Explica os campos do QR (vinculo.objeto e vinculo.contrato) e manda levar a resposta ao "solicitacaoPagador" em informacoesEntreUsuarios da pacs.008, o que a 7.3 proibia.

    ObrigatórioItem 19 da 7.3p. 91

    “Na jornada 3, antes da confirmação do pagamento imediato e da autorização do Pix Automático como forma de pagamento recorrente, devem ser exibidas, no mínimo, as seguintes informações…”

    Muda na 7.4, a partir de 01/03/2027: Explica os campos do QR (vinculo.objeto e vinculo.contrato) e manda levar a resposta ao "solicitacaoPagador" em informacoesEntreUsuarios da pacs.008, o que a 7.3 proibia.

    Nas telas: Confirmar pagamento imediato e autorização

21. 21

    ObrigatórioIgualp. 93

    Jornada 3: o app destaca que haverá um pagamento imediato (com valor) e pede um check box confirmando a autorização dos pagamentos futuros.

    “Na jornada 3, antes da confirmação da autorização, deve constar informação com destaque de que haverá um pagamento imediato (inclusive com o valor do pagamento), evidenciando que a conclusão da liquidação desse pagamento é condição…”

    ObrigatórioItem 20 da 7.3p. 92

    Jornada 3: o app destaca que haverá um pagamento imediato (com valor) e pede um check box confirmando a autorização dos pagamentos futuros.

    “Na jornada 3, antes da confirmação da autorização, deve constar informação com destaque de que haverá um pagamento imediato (inclusive com o valor do pagamento), evidenciando que a conclusão da liquidação desse pagamento é condição necessária para o processo…”

    Nas telas: Confirmar pagamento imediato e autorização

22. 22

    ObrigatórioIgualp. 93

    Jornada 3 concluída: o app confirma o pagamento imediato e a autorização, dá os mesmos avisos da jornada 1 e mostra o ID.

    “Assim que forem concluídos o pagamento imediato e a autorização do Pix Automático da jornada 3, o usuário deve ser imediatamente informado que…”

    ObrigatórioItem 21 da 7.3p. 92

    Jornada 3 concluída: o app confirma o pagamento imediato e a autorização, dá os mesmos avisos da jornada 1 e mostra o ID.

    “Assim que forem concluídos o pagamento imediato e a autorização do Pix Automático da jornada 3, o usuário deve ser imediatamente informado que…”

    Nas telas: Pagamento feito e autorização confirmada

23. 23

    ObrigatórioIgualp. 93

    Jornada 3: se o pagamento imediato falhar, o usuário é avisado na hora de que a autorização não foi concluída.

    “Caso o pagamento imediato referente à jornada 3 não se concretize por qualquer razão, o usuário deve receber imediatamente mensagem com informação de que o processo de autorização não foi concluído.…”

    ObrigatórioItem 22 da 7.3p. 92

    Jornada 3: se o pagamento imediato falhar, o usuário é avisado na hora de que a autorização não foi concluída.

    “Caso o pagamento imediato referente à jornada 3 não se concretize por qualquer razão, o usuário deve receber imediatamente mensagem com informação de que o processo de autorização não foi concluído…”

    Nas telas: Falha no pagamento imediato

24. 24

    ObrigatórioIgualp. 93

    Jornada 3: se o pagamento passou mas a autorização falhou, o app mostra o comprovante e orienta procurar o recebedor.

    “Caso o pagamento imediato referente à jornada 3 seja efetivado, mas ocorra um erro no processamento da autorização, deve ser imediatamente apresentado ao usuário…”

    ObrigatórioItem 23 da 7.3p. 92

    Jornada 3: se o pagamento passou mas a autorização falhou, o app mostra o comprovante e orienta procurar o recebedor.

    “Caso o pagamento imediato referente à jornada 3 seja efetivado, mas ocorra um erro no processamento da autorização, deve ser imediatamente apresentado ao usuário…”

    Nas telas: Pagamento feito, autorização falha

25. 25

    ObrigatórioIgualp. 93

    Se o banco do recebedor não responder a tempo, o app diz que a autorização está em processamento e que o resultado virá por notificação.

    “Nas jornadas 1, 2, 3 e 4, após confirmação da autorização do Pix Automático pelo usuário pagador, caso o PSP recebedor não responda dentro do tempo estabelecido para a experiência do usuário pagador na concessão da autorização Pix…”

    ObrigatórioItem 24 da 7.3p. 92

    Se o banco do recebedor não responder a tempo, o app diz que a autorização está em processamento e que o resultado virá por notificação.

    “Nas jornadas 1, 2, 3 e 4, após confirmação da autorização do Pix Automático pelo usuário pagador, caso o PSP recebedor não responda dentro do tempo estabelecido para a experiência do usuário pagador na concessão da autorização Pix Automático, o PSP pagador…”

    Regra de processo: o manual não desenha este item em nenhuma tela.

26. 26

    ObrigatórioIgualp. 94

    Há uma funcionalidade para consultar, editar e cancelar autorizações ativas.

    “Deve ser disponibilizada funcionalidade de consulta, edição e cancelamento das autorizações ativas.…”

    ObrigatórioItem 25 da 7.3p. 93

    Há uma funcionalidade para consultar, editar e cancelar autorizações ativas.

    “Deve ser disponibilizada funcionalidade de consulta, edição e cancelamento das autorizações ativas…”

    Nas telas: Autorizações ativas e cancelamento

27. 27

    ObrigatórioMudoup. 94

    A consulta da autorização ativa mostra recebedor, devedor, ID, objeto, contrato, datas, periodicidade, prazo, valores e a regra de novas tentativas com risco de juros.

    “A consulta às autorizações ativas deve exibir, no mínimo, as seguintes informações…”

    Objeto do pagamento passa a seguir o item 09.

    ObrigatórioItem 26 da 7.3p. 93

    “A consulta às autorizações ativas deve exibir, no mínimo, as seguintes informações…”

    Muda na 7.4, a partir de 01/03/2027: Objeto do pagamento passa a seguir o item 09.

    Nas telas: Autorizações ativas e cancelamento

28. 28

    ObrigatórioIgualp. 95

    Antes de cancelar a autorização, o app avisa que não dá para desfazer e que os agendamentos caem junto, menos o do próprio dia.

    “O usuário deve ser informado que, em caso de cancelamento da autorização do Pix Automático, a operação não poderá ser desfeita e os pagamentos agendados referentes a essa autorização também serão cancelados automaticamente, exceto aqueles…”

    ObrigatórioItem 27 da 7.3p. 94

    Antes de cancelar a autorização, o app avisa que não dá para desfazer e que os agendamentos caem junto, menos o do próprio dia.

    “O usuário deve ser informado que, em caso de cancelamento da autorização do Pix Automático, a operação não poderá ser desfeita e os pagamentos agendados referentes a essa autorização também serão cancelados automaticamente, exceto aqueles agendados para o…”

    Nas telas: Autorizações ativas e cancelamento

29. 29

    ObrigatórioIgualp. 96

    Em cada autorização ativa dá para ligar/desligar valor máximo, uso de crédito e notificações; o novo valor máximo vale só para agendamentos futuros.

    “Para cada autorização ativa, o usuário poderá editar os parâmetros de valor máximo (nas autorizações de valor variável), uso de linha de crédito (caso seja ofertada pelo PSP) e recebimento de notificações de agendamento, ativando ou…”

    ObrigatórioItem 28 da 7.3p. 95

    Em cada autorização ativa dá para ligar/desligar valor máximo, uso de crédito e notificações; o novo valor máximo vale só para agendamentos futuros.

    “Para cada autorização ativa, o usuário poderá editar os parâmetros de valor máximo (nas autorizações de valor variável), uso de linha de crédito (caso seja ofertada pelo PSP) e recebimento de notificações de agendamento, ativando ou desativando cada parâmetro…”

    Nas telas: Editar parâmetros

30. 30

    ObrigatórioIgualp. 96

    Padrão inicial: valor máximo desligado, notificações de agendamento ligadas e uso de crédito ligado (se oferecido).

    “Deve ser adotado o seguinte padrão para os parâmetros da autorização, antes de eventual edição feita pelo usuário…”

    ObrigatórioItem 29 da 7.3p. 95

    Padrão inicial: valor máximo desligado, notificações de agendamento ligadas e uso de crédito ligado (se oferecido).

    “Deve ser adotado o seguinte padrão para os parâmetros da autorização, antes de eventual edição feita pelo usuário…”

    Regra de processo: o manual não desenha este item em nenhuma tela.

31. 31

    ObrigatórioIgualp. 96

    Toda mudança de valor máximo, notificações ou crédito é confirmada na hora com mensagem de sucesso.

    “Caso o usuário pagador altere o valor máximo ou as configurações relativas ao recebimento de notificações de agendamento ou ao uso de linha de crédito, deve ser imediatamente informado que a alteração foi concluída com sucesso.…”

    ObrigatórioItem 30 da 7.3p. 95

    Toda mudança de valor máximo, notificações ou crédito é confirmada na hora com mensagem de sucesso.

    “Caso o usuário pagador altere o valor máximo ou as configurações relativas ao recebimento de notificações de agendamento ou ao uso de linha de crédito, deve ser imediatamente informado que a alteração foi concluída com sucesso…”

    Nas telas: Editar parâmetros

32. 32

    RecomendadoIgualp. 96

    Se o novo valor máximo ficar abaixo de um pagamento já agendado, o banco pode avisar e oferecer cancelar esse agendamento.

    “Caso o valor máximo seja alterado para um valor inferior ao de um pagamento já agendado, é facultado ao PSP pagador informar o fato ao usuário pagador e oferecer a possibilidade de cancelamento do pagamento agendado.…”

    RecomendadoItem 31 da 7.3p. 95

    Se o novo valor máximo ficar abaixo de um pagamento já agendado, o banco pode avisar e oferecer cancelar esse agendamento.

    “Caso o valor máximo seja alterado para um valor inferior ao de um pagamento já agendado, é facultado ao PSP pagador informar o fato ao usuário pagador e oferecer a possibilidade de cancelamento do pagamento agendado…”

    Regra de processo: o manual não desenha este item em nenhuma tela.

33. 33

    ObrigatórioIgualp. 97

    Há uma funcionalidade para consultar e cancelar pagamentos agendados.

    “Deve ser disponibilizada ao usuário pagador funcionalidade de consulta e de cancelamento dos pagamentos agendados.…”

    ObrigatórioItem 32 da 7.3p. 96

    Há uma funcionalidade para consultar e cancelar pagamentos agendados.

    “Deve ser disponibilizada ao usuário pagador funcionalidade de consulta e de cancelamento dos pagamentos agendados…”

    Nas telas: Pagamentos agendados

34. 34

    ObrigatórioMudoup. 97

    O pagamento agendado mostra recebedor, devedor, objeto, contrato, data, valor e a "Descrição" do recebedor, exibida como texto puro.

    “A consulta ao pagamento agendado deve exibir, no mínimo, as seguintes informações…”

    Objeto do pagamento passa a remeter ao item 08 (provavelmente quis dizer 09).

    ObrigatórioItem 33 da 7.3p. 96

    “A consulta ao pagamento agendado deve exibir, no mínimo, as seguintes informações…”

    Muda na 7.4, a partir de 01/03/2027: Objeto do pagamento passa a remeter ao item 08 (provavelmente quis dizer 09).

    Nas telas: Pagamentos agendados

35. 35

    ObrigatórioIgualp. 97

    Um pagamento agendado pode ser cancelado até 23h59 do dia anterior.

    “O cancelamento de um pagamento agendado poderá ser efetuado até as 23h59 do dia anterior à data agendada para o pagamento.…”

    ObrigatórioItem 34 da 7.3p. 96

    Um pagamento agendado pode ser cancelado até 23h59 do dia anterior.

    “O cancelamento de um pagamento agendado poderá ser efetuado até as 23h59 do dia anterior à data agendada para o pagamento…”

    Nas telas: Pagamentos agendados

36. 36

    ObrigatórioMudoup. 98

    O histórico mostra todas as autorizações (inclusive via iniciador) com status padronizado: pendente, ativa, expirada, cancelada e em processamento, com as datas de cada uma.

    “Deve ser disponibilizada ao usuário pagador funcionalidade de consulta ao histórico de todas as autorizações, com, no mínimo, as seguintes informações…”

    O objeto do pagamento passa a aparecer junto do recebedor no histórico.

    ObrigatórioItem 35 da 7.3p. 97

    “Deve ser disponibilizada ao usuário pagador funcionalidade de consulta ao histórico de todas as autorizações, com, no mínimo, as seguintes informações…”

    Muda na 7.4, a partir de 01/03/2027: O objeto do pagamento passa a aparecer junto do recebedor no histórico.

    Nas telas: Histórico de autorizações

37. 37

    RecomendadoIgualp. 98

    O histórico pode ter ordenação por data, recebedor ou status e filtro por status.

    “Podem ser oferecidas funcionalidades de ordenação (por data, recebedor, status) e de filtro pelo status na consulta ao histórico das autorizações.…”

    RecomendadoItem 36 da 7.3p. 97

    O histórico pode ter ordenação por data, recebedor ou status e filtro por status.

    “Podem ser oferecidas funcionalidades de ordenação (por data, recebedor, status) e de filtro pelo status na consulta ao histórico das autorizações…”

    Regra de processo: o manual não desenha este item em nenhuma tela.

38. 38

    RecomendadoIgualp. 99

    O app pode ter uma área para gerenciar os parâmetros de todas as autorizações ativas.

    “Pode ser disponibilizada ao usuário pagador funcionalidade de consulta e gerenciamento dos parâmetros das autorizações ativas…”

    RecomendadoItem 37 da 7.3p. 98

    O app pode ter uma área para gerenciar os parâmetros de todas as autorizações ativas.

    “Pode ser disponibilizada ao usuário pagador funcionalidade de consulta e gerenciamento dos parâmetros das autorizações ativas…”

    Nas telas: Configurações das autorizações

39. 39

    RecomendadoIgualp. 99

    Notificações e uso de crédito podem ser ligados ou desligados para todas as autorizações numa única tela.

    “Ao selecionar os parâmetros recebimento de notificações de agendamento ou uso de limite de crédito, o usuário poderá ativar ou desativar esse parâmetro para todas as autorizações numa única jornada (única tela).…”

    RecomendadoItem 38 da 7.3p. 98

    Notificações e uso de crédito podem ser ligados ou desligados para todas as autorizações numa única tela.

    “Ao selecionar os parâmetros recebimento de notificações de agendamento ou uso de limite de crédito, o usuário poderá ativar ou desativar esse parâmetro para todas as autorizações numa única jornada (única tela)…”

    Nas telas: Configurações das autorizações

40. 40

    RecomendadoIgualp. 99

    O valor máximo pode ser ligado e editado para todas as autorizações de valor variável de uma vez, respeitando o mínimo do recebedor.

    “Ao selecionar o parâmetro “valor máximo”, o usuário poderá ativar ou desativar esse parâmetro e editar o seu valor para todas as autorizações de valor variável numa única jornada.…”

    RecomendadoItem 39 da 7.3p. 98

    O valor máximo pode ser ligado e editado para todas as autorizações de valor variável de uma vez, respeitando o mínimo do recebedor.

    “Ao selecionar o parâmetro “valor máximo”, o usuário poderá ativar ou desativar esse parâmetro e editar o seu valor para todas as autorizações de valor variável numa única jornada…”

    Nas telas: Configurações das autorizações

41. 41

    ObrigatórioMudoup. 100

    Comprovante do Pix Automático para pagador e recebedor, com identificação "Pix Automático", recebedor, pagador, objeto, contrato, ID, data/hora e valor, sem propaganda.

    “Disponibilizar comprovante de pagamento recorrente para os usuários pagador e recebedor durante o período estabelecido na regulação em vigor, contendo, no mínimo…”

    Exige nome fantasia do recebedor e proíbe propaganda, ofertas e links no comprovante.

    ObrigatórioItem 40 da 7.3p. 99

    “Disponibilizar comprovante de pagamento recorrente para os usuários pagador e recebedor durante o período estabelecido na regulação em vigor, contendo, no mínimo…”

    Muda na 7.4, a partir de 01/03/2027: Exige nome fantasia do recebedor e proíbe propaganda, ofertas e links no comprovante.

    Nas telas: Comprovante do Pix Automático

42. 42

    ObrigatórioIgualp. 100

    Os comprovantes do pagamento imediato das jornadas 3 e 4 não levam o nome Pix Automático e seguem os capítulos de QR Code.

    “O comprovante de pagamento imediato da jornada 3 de autorização e o comprovante de pagamento imediato ou da cobrança com vencimento da jornada 4 de autorização não devem ser identificados com a nomenclatura Pix Automático e devem seguir os…”

    ObrigatórioItem 41 da 7.3p. 99

    Os comprovantes do pagamento imediato das jornadas 3 e 4 não levam o nome Pix Automático e seguem os capítulos de QR Code.

    “O comprovante de pagamento imediato da jornada 3 de autorização e o comprovante de pagamento imediato ou da cobrança com vencimento da jornada 4 de autorização não devem ser identificados com a nomenclatura Pix Automático e devem seguir os requisitos mínimos…”

    Nas telas: Comprovante do Pix Automático

43. 43

    RecomendadoIgualp. 100

    O comprovante pode incluir os dados do devedor.

    “Os dados do devedor (nome e CPF - mascarado ou não - ou CNPJ) podem ser incluídos no comprovante de pagamento recorrente para os usuários pagador e recebedor.…”

    RecomendadoItem 42 da 7.3p. 99

    O comprovante pode incluir os dados do devedor.

    “Os dados do devedor (nome e CPF - mascarado ou não - ou CNPJ) podem ser incluídos no comprovante de pagamento recorrente para os usuários pagador e recebedor…”

    Nas telas: Comprovante do Pix Automático

44. 44

    ObrigatórioIgualp. 101

    Mensagens de erro claras, dizendo que a transação não foi feita e qual foi o problema na autorização ou no primeiro pagamento.

    “As mensagens de erro devem ser específicas e claras ao usuário.…”

    ObrigatórioItem 43 da 7.3p. 100

    Mensagens de erro claras, dizendo que a transação não foi feita e qual foi o problema na autorização ou no primeiro pagamento.

    “As mensagens de erro devem ser específicas e claras ao usuário…”

    Nas telas: Falha na autorização, Falha no pagamento imediato, Pagamento feito, autorização falha

45. 45

    ObrigatórioIgualp. 102

    Com as notificações ligadas, o banco avisa cada agendamento: Pix Automático, recebedor, valor e data.

    “Caso o usuário pagador não tenha desabilitado o recebimento de notificações de agendamento, o PSP pagador deve enviar notificação ao usuário imediatamente após o agendamento com as seguintes informações…”

    ObrigatórioItem 44 da 7.3p. 101

    Com as notificações ligadas, o banco avisa cada agendamento: Pix Automático, recebedor, valor e data.

    “Caso o usuário pagador não tenha desabilitado o recebimento de notificações de agendamento, o PSP pagador deve enviar notificação ao usuário imediatamente após o agendamento com as seguintes informações…”

    Nas telas: Avisos de agendamento e de saldo

46. 46

    ObrigatórioIgualp. 102

    Falta de saldo na primeira janela: o banco avisa e informa o horário da última tentativa do dia.

    “Caso o pagamento agendado não seja efetivado por insuficiência de saldo, o PSP deve enviar notificação logo após o término da primeira janela de liquidação, informando que a transação não foi efetivada por esse motivo e que nova tentativa…”

    ObrigatórioItem 45 da 7.3p. 101

    Falta de saldo na primeira janela: o banco avisa e informa o horário da última tentativa do dia.

    “Caso o pagamento agendado não seja efetivado por insuficiência de saldo, o PSP deve enviar notificação logo após o término da primeira janela de liquidação, informando que a transação não foi efetivada por esse motivo e que nova tentativa será feita no mesmo…”

    Nas telas: Avisos de agendamento e de saldo

47. 47

    ObrigatórioIgualp. 102

    Se a autorização prevê tentativas após o vencimento, o banco avisa que novas tentativas podem ocorrer nos próximos dias.

    “Nos casos em que a autorização estabeleça tentativas de cobrança após a data de vencimento, se a liquidação da ordem de pagamento não for efetivada por insuficiência de saldo ou de limite transacional após a última tentativa no dia…”

    ObrigatórioItem 46 da 7.3p. 101

    Se a autorização prevê tentativas após o vencimento, o banco avisa que novas tentativas podem ocorrer nos próximos dias.

    “Nos casos em que a autorização estabeleça tentativas de cobrança após a data de vencimento, se a liquidação da ordem de pagamento não for efetivada por insuficiência de saldo ou de limite transacional após a última tentativa no dia previsto para liquidação, o…”

    Nas telas: Avisos de agendamento e de saldo

48. 48

    ObrigatórioIgualp. 102

    Limite diário do Pix Automático estourado: o banco avisa e explica que, se o limite subir, o pagamento pode sair numa nova tentativa.

    “Caso o pagamento agendado não seja efetivado por insuficiência do limite diário disponível para transações Pix Automático, o PSP deve enviar notificação logo após o término da primeira janela de liquidação, informando que a transação não…”

    ObrigatórioItem 47 da 7.3p. 101

    Limite diário do Pix Automático estourado: o banco avisa e explica que, se o limite subir, o pagamento pode sair numa nova tentativa.

    “Caso o pagamento agendado não seja efetivado por insuficiência do limite diário disponível para transações Pix Automático, o PSP deve enviar notificação logo após o término da primeira janela de liquidação, informando que a transação não foi efetivada por…”

    Nas telas: Avisos de agendamento e de saldo

49. 49

    ObrigatórioIgualp. 103

    Depois da última tentativa sem saldo ou limite, o banco avisa que o pagamento não saiu e deve ser feito por outro meio.

    “Após a última tentativa de liquidação realizada pelo PSP, no dia do vencimento ou nos dias seguintes (a depender do que tiver sido acordado previamente), caso persista a insuficiência de saldo ou de limite diário disponível para transações…”

    ObrigatórioItem 48 da 7.3p. 102

    Depois da última tentativa sem saldo ou limite, o banco avisa que o pagamento não saiu e deve ser feito por outro meio.

    “Após a última tentativa de liquidação realizada pelo PSP, no dia do vencimento ou nos dias seguintes (a depender do que tiver sido acordado previamente), caso persista a insuficiência de saldo ou de limite diário disponível para transações Pix Automático…”

    Nas telas: Avisos de pagamento e de cancelamento

50. 50

    ObrigatórioIgualp. 103

    Falha operacional só gera aviso se acontecer na última tentativa, orientando pagar por outro meio.

    “Caso o pagamento agendado não seja efetivado por falha operacional após o envio da ordem de pagamento para liquidação, o PSP não deve enviar notificação ao usuário, exceto se a falha ocorrer na última tentativa de liquidação.…”

    ObrigatórioItem 49 da 7.3p. 102

    Falha operacional só gera aviso se acontecer na última tentativa, orientando pagar por outro meio.

    “Caso o pagamento agendado não seja efetivado por falha operacional após o envio da ordem de pagamento para liquidação, o PSP não deve enviar notificação ao usuário, exceto se a falha ocorrer na última tentativa de liquidação…”

    Regra de processo: o manual não desenha este item em nenhuma tela.

51. 51

    ObrigatórioIgualp. 103

    Todo pagamento feito por Pix Automático gera notificação com data, valor e recebedor; se sair de madrugada, de preferência depois das 6h.

    “O PSP deve enviar notificação ao usuário sempre que um pagamento for efetuado por meio do Pix Automático, com informações de que se trata de uma transação no âmbito do Pix Automático, data do pagamento, valor e nome do recebedor.…”

    ObrigatórioItem 50 da 7.3p. 102

    Todo pagamento feito por Pix Automático gera notificação com data, valor e recebedor; se sair de madrugada, de preferência depois das 6h.

    “O PSP deve enviar notificação ao usuário sempre que um pagamento for efetuado por meio do Pix Automático, com informações de que se trata de uma transação no âmbito do Pix Automático, data do pagamento, valor e nome do recebedor…”

    Nas telas: Avisos de pagamento e de cancelamento

52. 52

    ObrigatórioIgualp. 103

    Se o recebedor cancelar um agendamento já avisado ao usuário, o banco notifica com data, valor e recebedor.

    “O PSP deve enviar notificação ao usuário, caso um agendamento tenha sido cancelado com sucesso por iniciativa do recebedor, desde que o usuário tenha sido previamente informado sobre o agendamento por meio de notificação ou da opção…”

    ObrigatórioItem 51 da 7.3p. 102

    Se o recebedor cancelar um agendamento já avisado ao usuário, o banco notifica com data, valor e recebedor.

    “O PSP deve enviar notificação ao usuário, caso um agendamento tenha sido cancelado com sucesso por iniciativa do recebedor, desde que o usuário tenha sido previamente informado sobre o agendamento por meio de notificação ou da opção “Pagamentos agendados”, no…”

    Nas telas: Avisos de pagamento e de cancelamento

53. 53

    ObrigatórioIgualp. 103

    Se o recebedor cancelar a recorrência, o banco avisa quais agendamentos caem (menos os do dia) e que não haverá novos.

    “O PSP deve enviar notificação ao usuário pagador assim que houver o cancelamento da recorrência pelo usuário recebedor, contendo, no mínimo, as seguintes informações…”

    ObrigatórioItem 52 da 7.3p. 102

    Se o recebedor cancelar a recorrência, o banco avisa quais agendamentos caem (menos os do dia) e que não haverá novos.

    “O PSP deve enviar notificação ao usuário pagador assim que houver o cancelamento da recorrência pelo usuário recebedor, contendo, no mínimo, as seguintes informações…”

    Nas telas: Avisos de pagamento e de cancelamento

54. 54

    ObrigatórioIgualp. 104

    O banco avisa quando um débito não é agendado por valor diferente do fixo ou acima do valor máximo.

    “O usuário pagador deve receber notificação de não agendamento do débito quando o valor for diferente do estabelecido na autorização, no caso de valor fixo, e quando o valor ultrapassar o valor máximo estabelecido pelo usuário na…”

    ObrigatórioItem 53 da 7.3p. 103

    O banco avisa quando um débito não é agendado por valor diferente do fixo ou acima do valor máximo.

    “O usuário pagador deve receber notificação de não agendamento do débito quando o valor for diferente do estabelecido na autorização, no caso de valor fixo, e quando o valor ultrapassar o valor máximo estabelecido pelo usuário na autorização…”

    Nas telas: Avisos de valor máximo e de autorização

55. 55

    ObrigatórioMudoup. 104

    Sem resposta do banco do recebedor, a autorização fica "em processamento" até o prazo da regulação; depois é cancelada e o usuário é avisado do resultado.

    “Na situação em que uma autorização confirmada pelo usuário permanecer pendente em razão da ausência de resposta do PSP recebedor, o PSP pagador deve manter a indicação de que a autorização está em processamento até o limite máximo de tempo…”

    Passa a exigir o status em processamento até o prazo regulamentar e o cancelamento automático depois dele.

    ObrigatórioItem 54 da 7.3p. 103

    “Na situação em que a ativação de uma autorização confirmada pelo usuário ficou pendente devido à ausência de resposta do PSP recebedor dentro do prazo exigido em regulamentação, o PSP pagador deve enviar notificação ao usuário informando-o do resultado do…”

    Muda na 7.4, a partir de 01/03/2027: Passa a exigir o status em processamento até o prazo regulamentar e o cancelamento automático depois dele.

    Nas telas: Avisos de valor máximo e de autorização

56. 56

    ObrigatórioIgualp. 104

    Se o recebedor excluir uma pendente da jornada 1, o banco avisa o motivo: erro nos dados ou confirmação por outro meio.

    “O usuário pagador deve receber notificação de exclusão de autorização pendente de confirmação referente à jornada 1, contendo, no mínimo, os seguintes dados…”

    ObrigatórioItem 55 da 7.3p. 103

    Se o recebedor excluir uma pendente da jornada 1, o banco avisa o motivo: erro nos dados ou confirmação por outro meio.

    “O usuário pagador deve receber notificação de exclusão de autorização pendente de confirmação referente à jornada 1, contendo, no mínimo, os seguintes dados…”

    Nas telas: Avisos de valor máximo e de autorização

57. 57

    ObrigatórioIgualp. 104

    Nas notificações, o recebedor aparece pelo nome fantasia (ou razão social).

    “O nome do usuário recebedor nas notificações deve ser o Nome Fantasia da empresa, caso exista.…”

    ObrigatórioItem 56 da 7.3p. 103

    Nas notificações, o recebedor aparece pelo nome fantasia (ou razão social).

    “O nome do usuário recebedor nas notificações deve ser o Nome Fantasia da empresa, caso exista…”

    Regra de processo: o manual não desenha este item em nenhuma tela.

58. 58

    ObrigatórioNovop. 104

    Nas notificações, o objeto do pagamento aparece junto do recebedor quando informado.

    “Quando preenchido, o “Objeto do pagamento” deve ser exibido nas notificações juntamente com a identificação do recebedor, observado o disposto no item 09.…”

    Item novo que leva o destaque do objeto do pagamento (item 09) às notificações.

    Não existe na 7.3. Passa a valer em 01/03/2027 (manual 7.4, p. 104): Nas notificações, o objeto do pagamento aparece junto do recebedor quando informado.

    Nas telas: Avisos de pagamento e de cancelamento, Avisos de valor máximo e de autorização

59. 59

    ObrigatórioIgualp. 104

    O banco escolhe o canal da notificação; no push, parte dos dados pode ficar no detalhe.

    “A forma de envio das notificações é de livre escolha do PSP.…”

    ObrigatórioItem 57 da 7.3p. 103

    O banco escolhe o canal da notificação; no push, parte dos dados pode ficar no detalhe.

    “A forma de envio das notificações é de livre escolha do PSP…”

    Regra de processo: o manual não desenha este item em nenhuma tela.

60. 60

    RecomendadoIgualp. 104

    Quando o agendamento passa do valor máximo, o banco pode sugerir mudar o valor máximo ou falar com o recebedor para pagar no mesmo ciclo.

    “Nos casos em que um agendamento não foi realizado por ultrapassar o valor máximo estabelecido para a autorização, o PSP pagador pode enviar notificação ao usuário pagador informando sobre a possibilidade de alteração do valor máximo e da…”

    RecomendadoItem 58 da 7.3p. 103

    Quando o agendamento passa do valor máximo, o banco pode sugerir mudar o valor máximo ou falar com o recebedor para pagar no mesmo ciclo.

    “Nos casos em que um agendamento não foi realizado por ultrapassar o valor máximo estabelecido para a autorização, o PSP pagador pode enviar notificação ao usuário pagador informando sobre a possibilidade de alteração do valor máximo e da necessidade de entrar…”

    Nas telas: Avisos de valor máximo e de autorização

Nenhum requisito com esse texto.